一、項目名稱晉商銀行財富中臺項目二、項目背景隨著國內(nèi)財富高凈值客戶群體的快速崛起，未來財富管理領(lǐng)域的市場空間巨大。財富中臺旨在打通從行內(nèi)產(chǎn)品交易、規(guī)劃落地、客戶陪伴等全旅程閉環(huán)管理，實現(xiàn)產(chǎn)品到配置落地并持續(xù)跟蹤服務(wù)。財富中臺作為整個財富管理系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，其主要核心是從客群出發(fā)，設(shè)計面向不同客群的產(chǎn)品體系，向客戶提供財富管理差異化投資配置，打造多元化的全品類產(chǎn)品貨架，基于客戶的風(fēng)險收益特征匹配出適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，解決客戶的投資需求與金融產(chǎn)品的匹配。資產(chǎn)配置和財富規(guī)劃是是未來客戶關(guān)系維系的重要工具，故為推動我行財富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，真正做到以客戶為中心，向&;多元化產(chǎn)品配置&;轉(zhuǎn)變，從而促使我行財富管理業(yè)務(wù)實現(xiàn)產(chǎn)能飛躍，現(xiàn)擬建設(shè)財富中臺。三、項目要求本項目通過設(shè)計貼合客戶需求的資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)大類資產(chǎn)研究體系、產(chǎn)品遴選、持倉歸因體系、財富規(guī)劃、投資組合構(gòu)建等功能，向客戶提供財富管理全新服務(wù)模式，為客戶提供更好的資產(chǎn)配置服務(wù)。同時，為前端營銷團隊提供工具支撐，建立總行與分支行之間，投資顧問與零售客戶經(jīng)理團隊的業(yè)務(wù)協(xié)作關(guān)系，形成資產(chǎn)配置服務(wù)的有效協(xié)作流程。目前主要功能為：、客戶：設(shè)置客戶信息搜集模板，深化對客戶的全面了解，從而幫助投資顧問建立客戶地圖。、持倉分析：基于客戶及內(nèi)外持倉產(chǎn)品進行分析，能夠自動引用資產(chǎn)配置市場研究的體系，能夠為客戶持倉在資產(chǎn)大類層面進行收益風(fēng)險分析，并支持對持倉情況生成綜合立體的持倉分析報告，支持與移動端（手機展業(yè)終端、企業(yè)微信、小程序等）打通。、投資賬戶規(guī)劃：建立客戶的需求與資產(chǎn)配置的自動匹配機制，建構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化與個性化的資產(chǎn)配置組合建議，賦能一線投顧，確?？蛻粝碛袀€性化的資產(chǎn)配置服務(wù)，使其為客戶經(jīng)理銷售過程賦能，產(chǎn)出客戶的投資建議書，以及為投資建議進行跟蹤。、家庭賬戶規(guī)劃：基于需求評測分析出客戶家庭的總需求，分別再生活支出、負(fù)債、養(yǎng)老、交易等方面進行診斷分析及綜合解決方案。、市場研究體系：支持從宏觀、中觀、微觀建立一套分類研究體系，并能夠賦能一線為客戶進行資產(chǎn)配置指導(dǎo)、風(fēng)險提示、配置策略說明等。、投資組合管理：維護好標(biāo)準(zhǔn)組合模板，并設(shè)定好客戶風(fēng)格與模板的對應(yīng)關(guān)系，供前端理財經(jīng)理給客戶制定財富規(guī)劃建議書時的默認(rèn)匹配依據(jù)，通過投組監(jiān)控可以持續(xù)管理標(biāo)準(zhǔn)化組合的運行狀態(tài)和績效。....